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[변액연금] 변액연금보험 28세 신혼 은퇴 준비 변액연금 가입하기 

동부생명 The First 스텝플러스 변액연금보험 V11



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고객님의 현재 상황 - 결혼한지 6개월, 맞벌이중, 여유자금 150만원

  부부의 투자 성향 - 바쁜 관계로 신경쓰고 싶지 않은 일, 배우자의 경우 아주 안정적인 상품을 원함.
                               어느정도의 수익을 원하면서 위험에 대한 감수가 가능하지만 배우자의 보수적 성향에 의해 절충안을
                               필요로 함.

      
기존 고객이지만 단기 자금으로만 제안을 해오다가 결혼을 계기로 장기적인 계획까지 부부가 함께 의논해서 해나가길 바라는

        아주 좋은 예의 고객이십니다. 한분의 상담만으로 결정을 하는것보다 부부가 함께 계획하고 진행해나가는것이 장기적으로도
 
        아주 바람직한 일입니다.

       하지만 배우자의 경우 이율이 낮아도 위험이 전혀 없는 상품을 원하셔서 상담의 어려움이 있었습니다.

       상담을 통해 어느정도 여성의 주장을 받아들이도록 진행이 되었고 단기 자금은 거래 은행에 50만원의 단기적금을 선택하고

       중기 자금으로 80만원을 적립식 펀드로 선택을 하셨습니다. 

       노후 자금을 많이 하고 싶어하셨지만  지금은 몇가지 사유로 크게 시작하기 어려우셨기 때문에 각각의 이름으로 10만원씩을 가입하고자

       원하셨지만 노후자금은 장기적인 상품이지만 장기 사용을 해야 되는 자금이기 때문에 차후 상황에 따라 배우자님을 추가적으로

       준비하는 계획으로 가닥을 잡고 여성의 연금을 먼저 준비하는것으로 결정을 했습니다.

       상담을 통해 선택하신 상품은 500%까지 스텝업 보증이 가능한 동부생명 The First 스텝플러스 변액연금 보험V11 를 선택하셨습니다. 


                                < 28세 여성 노후 자금 준비하기 가입설계서 예시>

 



 납입기간은 차후 조정이 가능하기때문에 금액이 많지 않아 추가납입을 활용할것을 감안해  20년납으로 설계를 했습니다. 

 총 납입금액이 4,800만원이므로 추가납입은 9,600만원까지 가능하게 되고 총 납입가능 금액은 1억 4천 4백만원입니다.


 

[동부생명] 동부생명 무배당 The First 스텝플러스 변액연금보험 V11 상품 내용확인하기

http://leecfp.tistory.com/209
  
http://leecfp.tistory.com/214



 
동부생명은 변액연금에서 주계약이 사망이 아닌 재해장해보장에 대한 부분만 보장을 합니다.



28세 여성 20만원씩 20년납으로 납입을 하고 거치후 65세 연금 개시시 연금 지급 예시 금액



차후 연금 개시전에 본인에게 맞는 연금 지급 기준을 선택하셔야 합니다.


본인의 Happy number를 알고싶으신가요?? - 상담 신청하기



동부 생명 The First 스텝플러스 변액연금 보험 V11 수수료 안내


사업비는 조금 높지만 주식편입비율이 70%까지 투입이 되기 때문에 장기적으로 경쟁력이 있습니다.


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수익이 지속적으로 나와 준다면 상관없지만 과거 주식시장은 고점과 저점을 왔다갔다하는 성향이기 때문에 수익이

났다가 내려갔을때 수익을 보증해주는 기능은 고객들에게 장기적으로 아주 좋은 기능이 될수있을것입니다.

물론 본인이 장기적으로 지속적인 관리가 가능하다면 좀더 공격적인 상품을 선택하는것도 좋습니다.


기타 자세한 상품의 중요 내용은 꼭 아래 가입설계서를 확인하시기 바랍니다.



  

Posted by 여우별leecfp 여우별 leecfp

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  1. 2012.01.17 17:03 신고
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    기본형으로 가입한 후에 LTC로 전환이 가능한가요?
    수익성과안정성을 겸비한 상품인거 같네요~
    좋은 자료 감사합니다^^
    • 2012.01.17 17:47 신고
      댓글 주소 수정/삭제
      처음부터 LTC연금 형태를 선택하실수도 있고 연금개시전 10년전까지는 연금지급 형태 변경이 가능합니다.
      차이점은 만약 연금형태를 변경하게 되었을때 이미 질병의 진단을 받았다면 다른 지급형태는 상관없지만 LTC연금
      형은 변경이 되지 않을수도 있습니다. 본인의 건강에 대한 부분은 잘 생각하셔서 선택을 하신것이 좋겠습니다.
  2. 2012.01.17 19:23 신고
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    항상 좋은 상품 알려주셔서 감사합니다
    • 여우별
      2012.01.18 07:41
      댓글 주소 수정/삭제
      도움이 되셨다니 기쁩니다.
  3. 회오리
    2012.01.17 22:12
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    주식투입이. 높아 수익율이 좋겠어요~~^^
  4. 회오리
    2012.01.17 22:12
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    주식투입이. 높아 수익율이 좋겠어요~~^^
    • 여우별
      2012.01.18 07:40
      댓글 주소 수정/삭제
      주식비율이 높은것이 장점입니다.
      주식비율이 높으면서도 안전장치를
      잘해놓은 상품이죠~
  5. 2012.01.18 00:00 신고
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    저도 얼마전에 비슷한 나이대 여성분이 이 상품을 가입하셨는데~~
    일정 수익을 원하면서도 높은 보증을 받기 원하시는 분들께 괜찮지 않을까하는 생각이 듭니다.
    • 여우별
      2012.01.18 07:39
      댓글 주소 수정/삭제
      예~맞습니다.
  6. 2012.01.18 00:36
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    최근 출시된상품이라 경쟁력이 있네요^^
    • 여우별
      2012.01.18 07:38
      댓글 주소 수정/삭제
      어느상품이나 그렇듯이
      장점도 있고 단점도 있습니다.
      본인에게 맞는상품일지
      상담을 받아보세요~


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재무설계로 행복만들기 블로거 이미선CFP입니다.인생의 행복한 재무관리를 위한 네비게이터가 되어드리겠습니다. 이미선CFP(01088678699) by 여우별 leecfp

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