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33세 남성 무배당 실버플랜 변액유니버셜 Ⅲ 보험 가입하기

 

 

연금상품 상담신청하기

 

 

 

 

 

요즘 고객분들중에는 너무 꼼꼼하게 검토를 하느라 때를 놓지는 분들도 계시지만

 

의외로 너무 빠른 결정으로 손해를 보는 분들도 많으신듯합니다.

 

이분의 경우는 지난해에 실버플랜 상품을 가입하셨다가 변액의 문제에 대한 뉴스를 접하시고는

 

고민도 없어 바로 없애버리셨다면 상담을 요청하셨습니다.

 

 

 

일단 고객님께는 장기 투자에 대한 이해가 무엇보다도 필요해 보여서 장시간에 걸친 상담을 해드렸습니다.

 

이야기를 들어보신 고객님은 결국은 본인 나이에는 장기적으로 투자 상품을 선택할수밖에 없다는

 

결론을 내셨고 다시 투자상품을 알아보기 위해 상담을 받으셨습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

이상품은 공격적인 투자가 가장 매력적인 상품입니다.

 

펀드에 관련된 설명을 상담신청하시면 자세히 알려드리도록 하겠습니다.

 

 

 

 

 납입기간이 전기납 으로 정해져있지 않다고 생각하시면 될듯합니다.

 

다만 의무납입기간이 정해져 있어서 12년간은 꼭 납입 을 하셔야 합니다.

 

주식형 100%로 투자를 할경우 매우 공격적인 투자가 됩니다.

 

펀드 관리가 꼭 필요한 상품이라고 보심됩니다.

 

 

너무 위험하지 않냐구요??

 

이상품은 단기 상품이 아닙니다.

 

단기로 가져가실꺼라면 절대로 선택하시면 않되는 상품입니다.

 

장기적으로 추가납입과 펀드 변경을 활용해서 투자 관리 를 하신다면 공격적인 투자가 필요하다는

 

부분에 충분히 공감을 하실것입니다. 펀드변경을 활용해서 장기적으로 안정적이면서

 

물가상승률이상의 수익을 볼수있다면 금리형 상품보다 더 많은 적립금을 만들수있을것입니다.

 

10년이상 유지시 비과세 되는 부분까지 생각하신다면 더더욱 장기 목적자금에는

 

장기 상품을 선택하시는것이 유리할것입니다.

 

 

 

 

 

보험상품이기 때문에 기본 사망보험금이 1,000만원이 보장이 됩니다.

 

 

 

 

 연금의 종류도 꼭 확인하시기 바랍니다.

 

개인적으로 장기간병연금이 가장 매력적이라고 생각이 듭니다.

 

다만 10회 한도라는것이 조금 걸리네요~

 

꼭 연금전환을 하지 않으셔도 괜찮다고 생각합니다. 중도인출을 활용해서 생활비를 쓰시고

 

나머지는 지속적으로 투자를 하는것이 더 좋을수도 있다는 생각도 듭니다.

 

연금 전환을 하게 되면 공시이율 금리를 적용받게 되는데 지금이야 4%대이지만 나중에는 더 낮아질것으로

 

보여지기 때문입니다. 본인의 성향에 맞게 미래에 선택을 하시면 될것입니다.

 

 

 

 

 

 

 

해약환급금 예시표

 

 

 

 

 

 

사업비 및 기타 비용, 수수료 안내입니다.  

 

 

 

추가납입수수료는 조금 높은듯합니다. 펀드변경과 중도인출 수수료가 4회까지 면제인것이 특징입니다.

 

이상품은 장기적으로 적립식은 지속적인 공격적투자로

 

적립이 되어 쌓여진 거치금액은 펀드변경을 활용해서 수익을 지켜가면서 안정적인 수익을

 

낼수있도록 관리를 하시는것이 가장 중요한 관점입니다.

 

 

 

어떤 결정을 하시든 충분한 상담을 받으시고 결정을 하시기를 바랍니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Posted by 여우별leecfp 여우별 leecfp

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  1. 2012.05.07 11:01 신고
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    변액상품은 투자상품이라 상품에대한 이해를 정확히 하고 가입을 해야 손해보는일이 없을거같아요
  2. 남씨네
    2012.05.07 18:19
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    4월에 개정이 되면서 더 좋은 장점들이 많아진 상품입니다.
  3. 2012.05.11 17:06 신고
    댓글 주소 수정/삭제 댓글
    변액은 장기
    오목 아니죠~~


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재무설계로 행복만들기 블로거 이미선CFP입니다.인생의 행복한 재무관리를 위한 네비게이터가 되어드리겠습니다. 이미선CFP(01088678699) by 여우별 leecfp

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